9 月 4 日制裁名單又更新了：這跟你在交易所提幣被多問一句話有什麼關係 — 問問貓交易所怎麼選才安全

一、這幾天發生了什麼

法務部調查局洗錢防制處的官網首頁，掛著一張「資恐防制法公告制裁名單」的清單。問問貓在 2026-09-10 實際打開來看，上面第一條寫著：

第1267/1989/2253號決議制裁名單(115年9月4日更新)

民國 115 年就是 2026 年，也就是說這份名單在 2026-09-04 剛更新過。同一區塊裡的第 1988 號決議制裁名單標示為 115 年 8 月 27 日更新。

這不是新聞媒體的說法，是主管機關自己掛在官網上的更新註記，任何人都可以自己點進去看。

聽起來這好像跟一般人買賣加密貨幣沒關係。但實際上，它就是你偶爾在交易所遇到「提幣被多卡一下」「被要求再確認收款人是誰」的規則源頭之一。

台灣現在有一套專門管虛擬資產業者的法規，叫做**《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》**，最近一次修正是民國 113 年 11 月 26 日。

這部辦法的第 8 條第 1 項，原文是這樣寫的：

虛擬資產服務商應依據風險基礎方法，建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，以偵測、比對、篩檢客戶、客戶之實質受益人或交易有關對象是否為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子、法人或團體。

翻成白話有三個重點：

所以每當上游的制裁名單更新一次，業者那套自動比對系統的清單就得跟著更新一次。名字撞到、拼音相近、或是你的收款對象落在敏感區域，系統就會把那筆交易挑出來給人工看。

第一，提幣偶爾被「多問一句」是正常流程，不是你被當成壞人。

依照同一部辦法第 7 條，交易所在幫你把幣轉出去的時候，本來就要取得轉出人與接收人的必要資訊。名單更新後比對規則變嚴，多一道人工確認並不代表你的帳戶有問題。

第二，被卡住時，該問的是「卡在哪一關」而不是「為什麼針對我」。

第一線客服通常不能告訴你比對細節（那屬於內部控制紀錄），但可以告訴你需要補什麼文件。把補件做完，是最快的路。

第三，最重要的是：真正的官方機關不會打電話叫你繳保證金。

調查局洗錢防制處在同一個首頁上，用非常明確的文字寫了一段警語，原文是：

本處不會以涉及洗錢犯罪為由發函凍結民眾銀行、證券、電子支付或虛擬通貨交易平台帳戶交易功能，並要求繳交保證金；亦不曾以金融情報中心名義（FIC或FIU）通知遭列警示帳戶或獲得補償資格等事宜。

同一頁還提到，近期有詐騙集團偽造金管會函文，假稱依洗錢防制法第 9 條第 1 項通報高風險國家名單，讓民眾誤以為自己帳戶要被監管而交付款項。

換句話說：「因為制裁名單更新，你的帳戶被列管，請先匯保證金證明清白」——這種話百分之百是詐騙。

不要相信任何轉述（包括這篇文章），自己點開來看只要三分鐘：

制裁名單更新日期：打開調查局洗錢防制處官網（www.mjib.gov.tw/mlpc），首頁中段就有「資恐防制法公告制裁名單」，每一條後面都標了更新日期。
法規原文：同一個網站的「國內法規 → 授權命令」頁面，可以下載《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》的 PDF 全文，第 7、8、10 條就是上面引用的內容。
交易所的說法：直接看你用的那家業者官網公告區，比對它講的流程跟法規原文有沒有對上。

制裁名單更新是例行的、上游的、跟你個人無關的事，但它會讓你在交易所的體驗偶爾多一道手續。這是制度設計的結果，不是平台在刁難。

真正要提高警覺的，是那些「拿制裁名單當藉口向你要錢」的訊息。官方已經白紙黑字說了他們不會這樣做。

本文只說明規則與查核方法，不提供任何投資建議，也不推薦任何買賣行為。

來源與查核

法務部調查局洗錢防制處官網（制裁名單更新日期、防詐警語）：https://www.mjib.gov.tw/mlpc
《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》（113 年 11 月 26 日修正）全文 PDF，見調查局洗錢防制處「國內法規 → 授權命令」頁：https://www.mjib.gov.tw/EditPage/?PageID=e834cf2f-15cd-4b3b-91f4-33e2ce0cc886
聯合國安理會第 1267/1989/2253 號制裁名單頁：https://www.un.org/securitycouncil/sanctions/1267/aq_sanctions_list

查核日期：2026-09-10