一、你一定遇過的那個畫面
第一次要把幣從交易所轉出去的人，常常在最後一步卡住。畫面不是只叫你貼一個地址就好，而是還會問你：
- 這個地址是「你自己的錢包」還是「別人的」？
- 如果是別人的，對方叫什麼名字？
- 對方用的是哪一家交易所或哪一種錢包？
很多人第一反應是：「我轉自己的錢，為什麼要交代這麼多？」
答案很單純：這是法規要求的，而且法規寫得比你想像的還要死。
二、法源在哪一條
規則出自《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》，民國 113 年 11 月 26 日修正發布名稱及全文 18 條。這部辦法就是台灣管虛擬資產業者洗錢防制的主要規範之一。
其中第 7 條第 1 項，管的正是「幫客戶把幣轉出去」這件事。原文是：
虛擬資產服務商如擔任虛擬資產移轉之轉出方，應依下列規定辦理： 一、應取得必要且正確之轉出虛擬資產之客戶（以下簡稱轉出人）資訊及必要之接收虛擬資產之客戶（以下簡稱接收人）資訊，且依第十條規定保存所取得之前開資訊，並應將前開資訊立即且安全地提供予擔任接收方之事業。
看懂三個動作就好：要取得、要保存、要傳給對方平台。
這在國際上有個通稱，叫「旅行規則」（Travel Rule）——意思是你的身分資訊要跟著這筆錢一起「旅行」到收款端。
三、到底要填哪些欄位？條文列得很清楚
同條第 1 項第 2 款把必要資訊寫死了：
（一）轉出人資訊應包括：轉出人姓名、轉出虛擬資產之錢包資訊及下列轉出人各項資訊之一： 1.官方身分證明文件號碼。 2.地址。 3.出生日期及出生地。 （二）接收人資訊應包括：接收人姓名、接收虛擬資產之錢包資訊。
翻成白話：
| 誰 | 一定要有 | 三選一 |
|---|---|---|
| 轉出人（你） | 姓名、錢包資訊 | 身分證號 或 地址 或 出生日期＋出生地 |
| 接收人（對方） | 姓名、錢包資訊 | 無 |
你自己那三項通常不用手動填，因為開戶做 KYC 的時候平台早就有了。所以你在畫面上看到要動手打的，多半就是「接收人姓名」這一格。
四、不填會怎樣？條文直接寫了後果
第 1 項第 3 款只有一句話，但很硬：
三、虛擬資產服務商未能依前二款規定辦理時，不得執行虛擬資產之移轉。
也就是說，資訊不齊，平台依法不能幫你轉。這不是客服可以通融的事，也不是你多罵幾句就會放行的事。看到轉帳按鈕點不下去，先回頭檢查欄位有沒有漏。
五、收款那一端也有規定
很多人以為只有轉出方要負責。其實第 7 條第 2 項對「接收方」也有要求：
一、應採取適當措施，以辨識出缺少前項第二款必要資訊之虛擬資產移轉。 二、應具備以風險為基礎之政策及程序，以判斷何時執行、拒絕或暫停缺少前項第二款必要資訊之虛擬資產移轉，及適當之後續追蹤行動。
這就解釋了一個常見狀況：幣明明已經上鏈、區塊鏈瀏覽器上看得到交易成功，但收款那家交易所的餘額還沒動。
因為對方平台在做第 2 項的判斷：資料齊不齊、要放行、拒絕，還是暫停。這時候去催轉出的那一家沒有用，該問的是收款那一家。
六、還有一條容易被忽略的：對手方要「合規」
第 7 條第 3 項規定：
虛擬資產服務商執行虛擬資產之移轉時，應確認交易對手（接收方或轉出方）之事業所受監理規範與防制洗錢金融行動工作組織（FATF）所定防制洗錢及打擊資恐標準一致。
白話就是：平台要確認對面那家也是有在管的。這也是為什麼有些交易所的提幣頁面會有一個「目的地平台」的下拉選單，而選單裡不是每一家都找得到。找不到通常不是漏掉，是那家不在對接名單內。
七、實務上怎麼填才不會卡
問問貓整理幾個常見錯誤，都是可以事前避免的：
- 姓名要跟對方帳戶的實名一致。用綽號、英文暱稱、公司簡稱都可能對不上。對方是英文帳戶就填護照拼音。
- 「轉給自己」和「轉給別人」不要亂選。轉給自己卻勾成他人（或反過來），資料對不上一樣會被暫停。
- 平台名稱要選對。同一個品牌可能有多個實體，選錯會落到錯誤的對接管道。
- 鏈別要跟對方支援的一致。這跟第 7 條無關，但一樣會讓錢卡住，而且比資料填錯難救。
- 第一次轉先轉小額試單。這是唯一能同時檢查「資料流」跟「鏈別」都對的方法。
八、你可以自己查
不要只信這篇。到法務部調查局洗錢防制處官網，點「國內法規 → 授權命令」，在「金融監督管理委員會」那一區找到《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法（113年11月26日修正）》，PDF 下載後直接翻到第 7 條，本文引用的每一句都在裡面。
另外提醒：本文只講規則怎麼運作，不提供投資建議，也不推薦任何幣種或平台的買賣。
來源與查核
- 《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》（113 年 11 月 26 日修正，全文 18 條）PDF 全文，見法務部調查局洗錢防制處「國內法規 → 授權命令」頁：https://www.mjib.gov.tw/EditPage/?PageID=e834cf2f-15cd-4b3b-91f4-33e2ce0cc886
- 法務部調查局洗錢防制處：https://www.mjib.gov.tw/mlpc
查核日期：2026-09-10